KUALA LUMPUR: Banks can impose restrictions on any customer or bank account suspected of being involved in account misuse or criminal activity, said Finance Minister Tengku Datuk Seri Zafrul Abdul Aziz.
He said if the transaction of an account raised suspicion, the bank could impose temporary restrictions to enable a comprehensive assessment to be carried out, while ensuring that money from fraudulent or other criminal activities is not withdrawn from the account.
"This is implemented based on the analysis conducted by the bank.
"Among the forms of restrictions that can be imposed by banks are restricting Internet banking facilities, debit cards and automatic teller machines, besides closing the accounts after banks are satisfied with their assessment results," he said during the question and answer session with the minister at Parliament today.
He said this in response to a question from Datuk Seri Abdul Azeez Abdul Rahim (BN-Baling) who asked whether the bank has the authority to close customers' accounts based on the fact that there are suspicious transactions in the accounts.
Tengku Zafrul said the bank could decide to continue the transaction or business dealings with the account holder or discontinue the transaction and close the customer's account after assessing the appropriate level of risk, subject to a restraining order issued by the authorities.
"Account closure measures are only taken after a thorough assessment has been carried out, and after giving notice within a reasonable period to the customer.
"In a nutshell, the termination of the relationship between the bank and customer is not a requirement under the law. It is a business call by the bankers or financial institutions based on their internal risk assessment," he added.
-- BERNAMA
Bernama
Thu Mar 03 2022
Banks can impose restrictions on any customer or bank account suspected of being involved in account misuse or criminal activity, said Finance Minister Tengku Datuk Seri Zafrul Abdul Aziz. - BERNAMA
Langkah menoktahkan kemiskinan tegar di Sabah antara tumpuan Dewan Rakyat
Ahli Parlimen Kinabatangan, Datuk Seri Bung Moktar Radin meminta Menteri Ekonomi menyatakan langkah tersebut pada sesi jawab lisan.
Kerajaan cadang perkenal pembiayaan swasta pastikan kemampanan sektor air
Kerajaan menyasarkan untuk memperkenalkan pembiayaan swasta alternatif bagi memastikan kemampanan kewangan program sektor air.
[INFOGRAFIK] Tarikh-tarikh penting Istiadat Pertabalan Yang Di-Pertuan Agong ke-17
Berikut adalah info berkenaan dengan tarikh-tarikh penting Istiadat Pertabalan Yang Di-Pertuan Agong ke-17
Menendez didapati bersalah ke atas 16 pertuduhan rasuah
Juri di Mahkamah Persekutuan Manhattan membacakan keputusannya pada Selasa selepas berbincang selama lebih 12 jam selama tiga hari.
Tindakan keras terhadap penjualan racun makhluk perosak haram - CAP
CAP menggesa Lembaga Racun Makhluk Perosak segera mengambil tindakan keras terhadap penjualan racun makhluk perosak haram di negara ini dan menguatkuasakan dengan tegas Akta Racun Perosak 1974.
SDG: UTP lahir pelajar berkemahiran, tinggi tanggungjawab sosial
UTP berhasrat mendidik pelajar bukan sahaja untuk mahir dalam aspek teknikal tetapi juga untuk menjadi warganegara yang bertanggungjawab dari segi kemahiran dan keupayaan sosial.
RUU 355: Pindaan perlu untuk praktikaliti, keadilan
Apa sahaja pindaan terhadap akta itu perlu berjalan selari dengan persediaan mereka yang bertanggungjawab melaksanakannya, seperti mahkamah syariah, pegawai penguatkuasa agama dan peguam syarie.
Kerajaan teliti kaedah baharu lantikan tetap
Kerajaan sedang meneliti kaedah baharu lantikan tetap bagi memastikan pengurusan kewangan negara yang lebih mampan.
Menteri di Jabatan Perdana Menteri (Wilayah Persekutuan), Dr Zaliha Mustafa berkata hasil kajian tersebut akan dibentangkan kepada Jemaah Menteri untuk pertimbangan dan kelulusan.
Menteri di Jabatan Perdana Menteri (Wilayah Persekutuan), Dr Zaliha Mustafa berkata hasil kajian tersebut akan dibentangkan kepada Jemaah Menteri untuk pertimbangan dan kelulusan.
PDRM gerak unit skuba forensik, K9 cari bukti hari ini
Polis Diraja Malaysia (PDRM) akan menggerakkan unit skuba (Unit Forensik) serta Unit Anjing Pengesan (K9) ke lokasi penemuan mayat Nur Farah Kartini Abdullah, 25, di Kampung Sri Kledang, Hulu Selangor, pagi esok.
Timbalan Ketua Polis Daerah Hulu Selangor DSP Mohd Asri Mohd Yunus ketika dihubungi Bernama berkata proses mencari bahan bukti akan dimulakan sekitar jam 9 pagi di kawasan parit berhampiran ladang kelapa sawit berkenaan.
Timbalan Ketua Polis Daerah Hulu Selangor DSP Mohd Asri Mohd Yunus ketika dihubungi Bernama berkata proses mencari bahan bukti akan dimulakan sekitar jam 9 pagi di kawasan parit berhampiran ladang kelapa sawit berkenaan.
Dewan Rakyat: Langkah meknoktahkan kemisikan tegar di Sabah antara tumpuan hari ini
Langkah-langkah untuk meknoktahkan kemiskinan tegar di Sabah terutamanya di lapan daerah yang dikategorikan termiskin di Malaysia antara tumpuan persidangan Dewan Rakyat hari ini.
Usaha tangani kerenah birokrasi dorong peningkatan stesen pengecas EV - Tengku Zafrul
Proses kelulusan sebelum ini melibatkan banyak agensi dan kementerian, termasuk Suruhanjaya Tenaga, PBT serta bomba.
Misi perdagangan, pelaburan ke Vietnam catat potensi eksport RM3.3 bilion - MITI
Misi berfungsi sebagai pemangkin untuk mengembangkan perkongsian strategik perniagaan ke perniagaan melibatkan entiti Malaysia dan Vietnam.
Titah Adendum: Peguam Negara bawa perkara dibangkitkan Tengku Zafrul ke mahkamah
Jabatan Peguam Negara akan membawa perkara berhubung kenyataan yang dibuat oleh Menteri Pelaburan, Perdagangan dan Industri, Datuk Seri Tengku Zafrul Abdul Aziz kepada perhatian pihak Mahkamah.
Kerajaan mahu syarikat Malaysia manfaatkan FTA, teroka pasaran baharu
Katanya, Matrade telah diberikan tanggungjawab untuk menumpukan usaha memperoleh pasaran baharu untuk diterokai syarikat Malaysia.
Tengku Zafrul ke Munich bawa misi pelaburan dalam jeda lawatan PM ke Jerman
Katanya, pihak MATRADE telah anjurkan beberapa mesyuarat dengan rakan dagang besar yang beribu pejabat di Jerman.
Dialog MITI 2024: Kerjasama sektor awam-swasta, agenda perindustrian semula
Pelaksanaan NIMP adalah penting bagi Malaysia untuk terus meningkatkan daya saing landskap perniagaan dan pelaburan negara.
Malaysia perlu sedia ambil risiko terhitung, tempa masa depan ekonomi baharu - Tengku Zafrul
Malaysia perlu bersedia untuk mengambil risiko yang terhitung ketika menempa masa depan ekonomi baharu bagi negara ini, terutama dalam ekonomi digital dan ekonomi hijau.
CPTPP bantu Malaysia raih FDI RM14.9 bilion pada suku ketiga 2023 -- Tengku Zafrul
Tengku Zafrul berkata FDI dari Jepun meningkat sebanyak RM4 bilion manakala dari Australia naik sebanyak RM1 bilion berbanding 2022.
MITI optimistik 2024 tahun lebih positif bagi FDI ke dalam Malaysia
MITI optimistik 2024 akan menjadi tahun yang lebih positif bagi pelaburan langsung asing (FDI) ke dalam Malaysia, memanfaatkan perancangan yang telah dirangka.
ASEAN akan mulakan rundingan DEFA bagi tingkatkan ekonomi digital, jana AS$2 trilion menjelang 2030
DEFA akan dilancarkan secara rasmi pada mesyuarat Majlis Komuniti Ekonomi ASEAN ke-23 dan pengiktirafan oleh Pemimpin ASEAN pada sidang kemuncak serantau ke-23 bulan depan.